房地产老总隐瞒房屋交付事实 骗贷马鞍山农商行700万

  • 日期:08-29
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新浪财经讯8月21日消息,业主的房子被房地产开发商当作自己的房子,还用作抵押贷款骗取银行贷款,近日,裁判纸网披露此案涉及诈骗案件700万元。

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安徽省淮北市房地产开发商曹和黄隐瞒房屋已经通过伪造,伪造资产负债表,合同等方式交付给他人或者拆迁补偿协议,并且被安徽马鞍山骗取农村商业银行屯溪两次。支行贷款总额700万元。

判决文件显示,曹,男,汉族,1966年1月出生于淮北市象山区本科,是淮北九方房地产开发有限公司董事长,黄山九方房地产有限公司董事长。黄,男汉族,1969年4月出生于淮北市象山区,现任淮北九方房地产开发有限公司总经理,淮北光宇景观装饰工程有限公司总经理。

制作,创建资产负债表等

诈骗700万元

2012年3月30日,由于曹操经营的黄山九方公司资金短缺,曹先生安排黄某用6套房屋作抵押。以淮北光宇公司的名义,虚构使用公司的营运资金,捏造,虚假创建资产负债表,合同等,隐瞒房屋已交付他人或拆迁补偿协议的主体,以及骗取安徽咸安农村商业银行屯溪分行贷款300万元。贷款发放后,用于支付黄山九方股份有限公司的建设项目,贷款于2013年3月5日归还。

2013年4月15日,曾尝试欺诈性贷款“甜蜜”的曹再次安排黄某将上述六套房屋作为抵押品。以淮北光宇公司的名义,他采用同样的手段和方法诈骗马鞍山农村商业银行。分支贷款为400万元。贷款发放后,用于支付黄山九方公司的建设项目。

后来,由于淮北光宇公司未能偿还贷款,马鞍山农村商业银行屯溪支行向淮北市香山区人民法院提起民事诉讼。这6套房的真正所有权逐渐浮出水面。

4套房实际上由业主拥有

不愿意为欺诈性贷款登记房屋所有权

法院认定,淮北九方股份有限公司根据拆迁补偿协议,应当将2010年至2014年期间由公司开发的东子景源社区4栋房屋交付给业主,但为了方便未来的融资和欺诈性贷款。公司他们都以各种理由逃避,并没有登记上述业主的所有权并自行承担。

2011年4月,为了方便未来融资,被告人曹和黄利用淮北久方股份有限公司董事长和会计师的职位,使用伪造的商品房销售合同和购买发票,并隐瞒一些房屋已经交付或捆绑。拆迁补偿协议规定了标的物的事实。在淮北市住房管理局,由淮北九方公司开发的东子景园社区第三宫房屋所有权以曹和他的妻子的名义登记,其他3所房屋的住房权将被登记。以黄和他的妻子的名义。这包括4个套房,应由业主拥有。

在推动房主注册房屋所有权的同时,以自己的名义进行房地产许可,这拖累了7年。在2017年之前,应该在2010年交付的其中一栋房屋由法院决定由业主Mu拥有。

银行亏损76万元

欺诈者被判处一年半的时间

2016年9月20日,由于淮北九方公司的债务负责,淮北光宇公司未向马鞍山农村商业银行屯溪支行偿还贷款,该公司被淮北市象山区命名。人民法院对他人强制执行价格补偿。已交付给淮北矿工综合医院的2间套房也必须进行拍卖。马鞍山农村商业银行屯溪分行优先实施了227.7万元的实施。

截至2017年4月19日,当公安机关提起诉讼时,曹和黄已经偿还了马鞍山农村商业银行屯溪分行的贷款本金,贷款230万元,利息93.21万元,直接造成经济损失。银行76.78万元。它于2018年5月23日结算。

经审理,法院认定,被告人曹某和黄某用虚假证明材料骗取金融业,贷款700万元,其行为构成欺诈性贷款罪。

根据事实和相关证人证词,安徽省泸溪县人民法院于作出一审判决:

曹某以欺诈手段骗取罪名,判处有期徒刑1年6个月,缓刑2年,并处罚金15万元;黄某被判犯有欺诈罪,判处有期徒刑1年6个月,缓刑2年,受处罚金额为人民币15万元。

主编:陈鑫